Um fundo solidário é um fundo de investimento, que adquire um compromisso com entidades sociais. Através destes compromissos, a entidade gestora compromete-se a entregar parte dos lucros ou comissões gerados para fins sociais.
Um fundo de solidariedade é um fundo de investimento que mantém um conjunto de convênios com organizações sem fins lucrativos ou de caráter solidário e social. Por meio desses contratos, a entidade administradora do fundo de investimento se obriga a ceder ou entregar parte dos lucros gerados pelo fundo, bem como parte das comissões cobradas dos clientes do fundo. Essas doações ou entregas são utilizadas para tarefas ou ações que têm um propósito social específico.
Estes fundos são autorizados pelos órgãos reguladores competentes, bem como classificados dentro de uma relação de fundo com uma distinção que os distingue dos restantes. Essa distinção pode ser encontrada nas características do próprio fundo, no acesso às informações prestadas pelo órgão regulador.
Características de um fundo de solidariedade
Não há consenso sobre as características de um fundo de solidariedade. Esses fundos podem ser de renda fixa, variável ou mista. No entanto, o órgão regulador exige uma série de condições para que esses fundos sejam considerados fundos solidários.
Dentre as características, destacam-se os seguintes princípios básicos:
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- Faça doações ou entregas que tenham um propósito social específico.
- Invista em empresas que cumpram as normas vigentes sobre sustentabilidade e meio ambiente.
- Colabore com agências e organizações de natureza social.
- Invista em empresas que não violem os direitos humanos, como trabalho infantil ou exploração.
Todas estas tarefas, no caso de Espanha, devem ser registadas e detalhadas na brochura informativa que o fundo publica à entidade reguladora. Além disso, a entidade deve verificar se todas essas ações, bem como os valores que compõem o fundo, são verdadeiros. Além disso, atendem aos critérios exigidos para serem considerados um fundo de solidariedade.
Tipos de fundo solidário
Tal como acontece com as características, não existe uma relação fixa sobre os tipos de fundos que podem ser considerados solidários. O fato de serem considerados solidários depende, em grande medida, de aspectos como a gestão ou as ações realizadas dentro do próprio gestor. Sendo estes recolhidos alguns princípios básicos necessários para poder detalhar que o fundo é um fundo de solidariedade.
No entanto, dependendo das funções que desempenham, podemos distinguir os fundos de solidariedade cumprindo os requisitos do regulador para obter a distinção.
Esses requisitos que caracterizam os fundos seriam:
- São fundos que, por serem solidários, realizam gestão com valores mobiliários que cumpram os critérios exigidos pelo regulador. Integrando assim, em seu portfólio, valores mobiliários de empresas que atendem a todas as regulamentações em vigor e estão comprometidas com o planeta.
- Por outro lado, fundos que destinam parte dos lucros ou comissões a atividades com fins sociais. Ou seja, fundos que, em colaboração com organizações e ONGs, se encarregam de destinar parte de seu capital para ações com finalidade social específica.
Como posso saber se um fundo é um fundo de solidariedade?
Como mencionamos anteriormente, todos os fundos de solidariedade são diferenciados por entidades reguladoras. Estes possuem um selo ou distinção que permite identificar que se trata de fundos solidários. Assim, em Espanha, os fundos de solidariedade são identificados como tal no folheto informativo que o gestor deve colocar à disposição do regulador. Nesse caso, a Comissão Nacional do Mercado de Valores Mobiliários (CNMV).
Em outros países, como na Espanha, os fundos de solidariedade coletam sua distinção em brochuras informativas. Brochuras que, tal como em Espanha, devem ser submetidas aos órgãos reguladores competentes, de forma a disponibilizar esta informação aos investidores e potenciais interessados em investir neste tipo de fundos.