O peso na carteira de um ativo financeiro é a ponderação de um ativo sobre o valor total de uma carteira de investimentos.
Peso é o valor de algo expresso em unidades de medida. Por exemplo, o peso de uma pessoa em quilogramas. Em termos de investimento e finanças, o peso bem poderia ser medido em unidades monetárias. Por exemplo, o valor que temos em ações de uma empresa é de 300 euros.
No entanto, quando nos referimos ao peso de um ativo financeiro na carteira, estamos citando o valor em relação à carteira total de investimentos. É então, quando dizemos que neste caso, o peso seria igual a uma percentagem do total.
Como o peso da carteira de um ativo é calculado
Suponha que temos uma carteira de 100.000 euros. A carteira é composta por 5 empresas. Temos um certo número de títulos de cada empresa. Multiplicando o preço de cada título pelo número de ações, obteremos o montante de dinheiro que investimos em cada empresa.
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Quero investir com a Etoro- A = 20.000 euros
- B = 35.000 euros
- C = 5.000 euros
- D = 30.000 euros
- E = 10.000 euros
Sabemos o valor em euros do nosso investimento em cada empresa, mas claro que queremos saber quanto representa do total. Neste caso, é muito simples, porque à primeira vista sabemos qual representa mais ou menos. Mas quando trabalhamos com muitas empresas e grandes quantias de dinheiro é muito mais difícil.
Com isso, uma medida relativa é necessária. Uma medida que nos permite ver facilmente o peso ou importância relativa. A fórmula é a seguinte:
Peso de um ativo = (Investimento / Carteira total) * 100
Aplicando a fórmula anterior ao exemplo, teríamos:
- A = (20.000 euros / 100.000 euros) * 100 = 20%
- B = (35.000 euros / 100.000 euros) * 100 = 35%
- C = (5.000 euros / 100.000 euros) * 100 = 5%
- D = (30.000 euros / 100.000 euros) * 100 = 30%
- E = (10.000 euros / 100.000 euros) * 100 = 10%
Por exemplo, o peso na carteira da empresa A seria de 20%.
Peso na carteira de um fundo de investimento
Este termo é freqüentemente usado em finanças. Os fundos de investimento investem os ativos de seus clientes em diversos ativos financeiros. Ativos financeiros que podem ser títulos, ações, commodities, etc.
Nesse contexto, o peso na carteira pode ser extrapolado para diferentes campos. Por exemplo:
Peso das ações na carteira
É o peso das ações sobre a carteira total
Soma de todas as ações entre o total da carteira
Peso da renda fixa na carteira
É o peso dos títulos ou obrigações sobre a carteira total
Soma de todos os ativos de renda fixa pelo portfólio total
Peso do dinheiro na carteira
Parte do patrimônio que não está sendo investido em nenhum ativo da carteira total
Embora seja um conceito muito simples de entender e fácil de calcular, não é um conceito usado coloquialmente. Assim, é necessário familiarizar-se com ele para entender o jargão de gestores de fundos e analistas financeiros.