Gestão de ativos - 2021

A gestão de ativos é uma atividade que consiste em investir naqueles títulos ou valores mobiliários que permitem obter os melhores resultados quanto a um determinado risco e rentabilidade.

De uma forma mais intuitiva, a gestão de ativos como uma atividade cuida de aspectos como:

• Que ativos compramos.
• Que ativos vendemos.
• Quanto capital vamos manter em caixa.
• Que rentabilidade esperamos obter de cada um dos nossos investimentos e como um todo no final do ano.
• Quanto risco estamos dispostos a assumir em cada um de nossos investimentos e juntos ao longo de um período de tempo.

Poderíamos citar muitos mais aspectos, mas, sem dúvida, esses são os mais representativos.

A gestão de ativos é uma atividade que podemos realizar por conta própria. Mas, na maioria dos casos, geralmente é realizado por entidades especializadas. Ou seja, podemos gerenciar nossos ativos e tomar nossas próprias decisões. Mas, o usual e recomendado é ir a profissionais.

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Gestão de fortunas

Como já discutimos, a gestão de ativos consiste em investir em ativos para gerar retorno. O gerenciamento de ativos de uma pessoa física também é conhecido como gerenciamento de patrimônio.

Para realizar uma boa gestão patrimonial, devem ser tidos em consideração os objetivos de investimento (principalmente rentabilidade e risco) e as restrições (tempo, impostos, liquidez, legalidade e singularidades) do indivíduo.

Para fazer isso, a maioria das empresas de gestão de patrimônio (a grande maioria por meio de bancos privados) desenvolve um planejamento de patrimônio complexo abordando os seguintes aspectos:

1. Balanço do cliente: O que nós temos.
2. Metas: O que nós queremos
3. Plano financeiro: Como alcançamos os objetivos.

Empresas de gestão de ativos financeiros

As empresas responsáveis ​​pela gestão dos ativos financeiros são as empresas de serviços de investimento (ESI) e as sociedades gestoras de instituições de investimento coletivo (SGIIC). Este tipo de entidade pode assumir a forma de:

• Empresa de valores mobiliários (SV): Eles podem oferecer todos os tipos de serviços de investimento.
• Agência de estoque (AV): Eles não podem operar por conta própria. Sua tarefa é processar pedidos de compra ou venda de acordo com os pedidos dos clientes. Eles também não podem conceder empréstimos ou créditos.
• Empresa de gestão de portfólio (SGC):Eles são responsáveis ​​por gerenciar a carteira de clientes de acordo com as instruções do cliente. Esta atividade também pode ser realizada por sociedades de valores mobiliários e agências de valores mobiliários.
• Empresas de gestão de instituições de investimento coletivo (SGIIC):São empresas que têm por objeto social a administração, representação e gestão de sociedades de investimento coletivo (CII).

Os três primeiros estão dentro de empresas de serviços financeiros e o terceiro, devido à sua magnitude, merece um tratamento à parte. Os SGIICs são responsáveis ​​pela gestão de instituições de investimento coletivo, como SICAVs ou fundos de investimento.

Embora não administrem ativos diretamente, podemos citar também as empresas de assessoria financeira. Essas empresas são conhecidas como EAFIs.

Finalmente, concluímos que temos muitas opções. Tudo dependerá de nossas preferências, orçamento e disponibilidade. Como em tudo, alguns serviços costumam ser mais caros do que outros. Assim, como dentro de cada tipo de serviço, encontraremos uma gama de taxas que dependerá, entre outras coisas, da qualidade.

Gestão de ativos financeiros e gestão de ativos de negócios

Nesse ponto, é de vital importância diferenciar entre gerenciamento de ativos de negócios e gerenciamento de ativos financeiros.

Temos que dizer que, normalmente, quando falamos em gestão de ativos de uma forma genérica, nos referimos à gestão de ativos financeiros. No entanto, a diferenciação é necessária porque estamos falando de disciplinas que atuam em áreas diferentes.

De forma simplificada, poderíamos dizer que a gestão de ativos financeiros é responsável pela compra e venda de títulos na bolsa de valores. E que, por sua vez, a gestão de ativos de negócios se concentra mais em supervisionar, dirigir e, em última instância, tomar decisões nas diferentes áreas ou processos de uma organização.