Contrato de gestão da carteira de títulos

O contrato de gestão de carteira é o documento pelo qual um investidor delega a administração da sua carteira a um terceiro (o gestor).

Ou seja, o investidor confia a gestão do seu capital a profissionais especializados. Assim, ele busca obter uma renda maior do que obteria se ele próprio dirigisse a administração de seus fundos.

Principais características do contrato de gestão de portfólio

As principais características do contrato de gestão de portfólio são:

• Regula a administração individualizada de uma carteira de investimentos, ou seja, o gestor firma um contrato diferenciado com cada um de seus clientes.
• É um acordo bilateral em que surgem obrigações para ambas as partes.
• Não se esgota com um único ato, mas uma relação contínua se estabelece entre o cliente e o gestor.
• Normalmente, um regulador estadual determina qual deve ser o conteúdo do acordo. Estas podem ser, por exemplo, as obrigações de pagamento do contratante.
• O mais comum é que o contrato seja por tempo indeterminado e que possa ser resolvido ou rescindido unilateralmente (geralmente pelo investidor). Isso, por meio de uma notificação preliminar.
• É um contrato de natureza onerosa. Ou seja, está vinculado a uma atividade comercial com finalidade lucrativa.

Modalidades do contrato de gestão de carteira de títulos

Dois tipos de contratos de gerenciamento de portfólio podem ser distinguidos:

• Administração aconselhada: O gestor apenas propõe quais ações tomar com a carteira de investimentos, enquanto o cliente tem a decisão final.
• Administração discricionária ou abrangente: O administrador goza de total liberdade e não necessita de anuência do investidor para a realização das operações.

Participantes de um contrato de gestão de portfólio

Os participantes de um contrato de gestão de portfólio são:

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• Gerente: É a instituição que guarda a carteira em nome do seu dono. Este trabalho recai sobre instituições de crédito ou empresas de serviços de investimento. Estes últimos caracterizam-se por ter como atividade principal a gestão de ativos financeiros de terceiros.

O gerente tem o mandato de gerenciar o portfólio com base nos interesses de seu cliente. Portanto, não é correto você realizar uma negociação apenas com o objetivo de receber comissão por ela, mas deve ser lucrativa para o investidor.

Ressalta-se, ainda, que o gestor não é obrigado a oferecer um resultado predeterminado, mas sim a atuar com responsabilidade e buscando o maior benefício para o contratante.

Outra função do gestor é manter o investidor regularmente informado sobre a situação de seus fundos. Mesmo, como mencionamos antes, em alguns casos você precisa de sua autorização antes de prosseguir com qualquer transação.

• Cliente: Ele é o dono da carteira de títulos. Sua principal obrigação é pagar uma remuneração ao administrador. Isso pode ser definido de acordo com o capital total administrado ou os resultados obtidos.

Por sua vez, o cliente receberá os lucros de sua carteira. Em alguns casos, você também pode receber conselhos do gerente, por exemplo, para determinar como financiar suas atividades.