Um family office é uma empresa privada criada com o intuito de administrar o patrimônio de uma família e garantir sua continuidade no tempo.
Imaginemos uma família que possui investimentos em ações, bonds, private equity, venture capital, investimentos imobiliários, diferentes estruturas de negócios, investimentos em arte e colecionáveis, entre outros investimentos. À medida que a riqueza de uma família ou grupo familiar cresce e se torna mais heterogênea, a tarefa de administrá-la em sua totalidade pode se tornar complicada, demorada e dedicada, além de exigir conhecimentos especializados. Nesse ponto, é preciso conseguir canalizar toda a gestão por meio de uma empresa. E daí nasceu o family office, que basicamente, como nos diz sua tradução, é o escritório de uma família. O escritório através do qual toda a gestão de ativos é centralizada.
Serviços de escritório familiar
Os Family Offices podem fornecer diferentes tipos de serviços, uma vez que às vezes é difícil que tudo seja canalizado sob a mesma empresa. É por isso que às vezes parte dos serviços de gerenciamento são gerenciados por outras empresas colaboradoras. Os principais serviços fornecidos por um family office são os seguintes:
- Gestão e assessoria em investimentos de natureza móvel. Ou seja, investimentos em ações, títulos, fundos de investimento e ETFs entre outros.
- Gestão e assessoria em investimentos alternativos. Dentro deste grupo podemos encontrar investimentos em fundos de hedge, matérias-primas, private equity, venture capital, investimentos em fazendas e recursos florestais, entre outros.
- Gestão e assessoria em investimentos imobiliários.
- Assessoria em operações corporativas, como fusões e aquisições, aumentos de capital, acesso ao mercado de capitais, etc.
- Gestão e assessoria em investimentos relacionados à arte e coleção.
- Aconselhamento sobre planejamento sucessório e mudança geracional entre a família e seus herdeiros.
- Aconselhamento fiscal.
Tipos de Family Office
Encontramos principalmente 2 tipos:
- Escritório familiar único: Estes são criados por uma única família e são dedicados única e exclusivamente ao patrimônio deste
- Multi Family Office: Estes são dedicados a gerenciar os ativos de várias famílias. Às vezes, esses Multi Family Office surgem como Single Family Office e, com o tempo, para assumir mais volume de ativos e ter economias de escala, tornam-se Multi Family Office, incluindo a gestão da riqueza de mais famílias.
Por que criar ou ir para um Family Office?
Vamos imaginar que somos uma família, temos um patrimônio líquido muito alto, de diferentes tipos e precisamos de uma gestão especializada, por que criar ou ir para um Family Office? Os principais motivos estão ligados à intenção de fazer crescer o património, poder protegê-lo e legá-lo às gerações seguintes. Além disso, a transmissão desse patrimônio pode ser muito cara no plano fiscal e as gerações seguintes podem destruí-lo aos poucos, se não souberem como administrá-lo. Assim, quando essas circunstâncias ocorrem, a figura e os serviços de um Family Office começam a fazer sentido.
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