Risco de mercado é como se denomina a probabilidade de variações no preço e na posição de algum ativo de uma empresa.
Especificamente, se refere ao risco de possível perda de valor de um ativo associada a flutuações e variações do mercado.
Por exemplo, o risco de uma empresa mexicana investir na China e perder dinheiro derivado da moeda é um risco de taxa de juros, que está incluído no risco de mercado.
Componentes de risco de mercado
Quando falamos sobre risco de mercado, estamos falando sobre um conceito geral que inclui outros:
- Risco de variações em preço da mercadoria.
- Risco de variações em preços das ações.
- Risco de mudanças no tipo de interesse.
- Risco de variações no taxa de câmbio de moeda estrangeira.
- Risco de posicionamento e aceitação do produto.
Nesse sentido, o risco de mercado inclui possíveis circunstâncias adversas e determinantes para a situação de uma empresa. Quando falamos em risco de mercado no mundo dos negócios, são marcadas aquelas contingências que afetam direta ou indiretamente as variáveis comerciais e econômicas de venda e listagem de empresas.
Como lidar com o risco de mercado
Dependendo do tipo de risco de mercado que mais possa afetar, elementos e ferramentas de contingência podem ser estabelecidos para reduzir os possíveis danos causados pelas variações do mercado.
Por exemplo, o seguinte:
- Se uma empresa exporta para o exterior, uma ferramenta de hedge deve ser estabelecida antes de flutuações na taxa de câmbio da moeda estrangeira.
- Se uma empresa se instala em um país com alta inflação, ela deve atender a movimentos de altas taxas de juros.
- Partindo do pressuposto de que estamos em um mercado muito competitivo, devemos estabelecer estratégias de posicionamento, marketing e promoção para tentar fazer o produto crescer e se manter entre as preferências.
Em geral, quando falamos sobre risco de mercado, falamos sobre as variáveis que são governadas especificamente no mercado livre por meio da oferta e da demanda. Ou seja, não correspondem a decisões políticas (diretamente), mas ao mero funcionamento da lei da oferta e da procura, e que comumente têm impacto na estratégia de vendas e na avaliação das empresas.