Fundo de Índice - O que é, definição e conceito - 2021

Um fundo de índice, também conhecido como fundo de índice, é um fundo de investimento que acompanha o comportamento de um índice de ações.

Quando falamos sobre fundos de índice, também estamos falando sobre o que é comumente conhecido como gerenciamento passivo. Em outras palavras, o gestor não decide onde ou em que valor é investido. O gerente se dedica apenas a copiar o desempenho do índice.

Ao contrário da gestão ativa, aqui o gerente não analisa. Ou seja, ele não usa métodos como análise técnica ou análise fundamental para determinar quais ativos terão melhor desempenho.

Tipos de fundos de índice

Como qualquer fundo de investimento, esse tipo de fundo pode ser classificado de acordo com diversos critérios. No entanto, a classificação mais importante é aquela que classifica esses fundos de investimento de acordo com o tipo de réplica.

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Existem duas maneiras de replicar para um índice:

• Réplica física

Essa replicação consiste na compra de cada título que compõe o índice e na mesma proporção. Por exemplo, um índice composto por 10 valores. A réplica física consistiria na compra de cada um dos 10 títulos nas mesmas proporções do índice.

• Réplica sintética

A replicação sintética consiste na aquisição de um ativo que simula o comportamento do índice. Ou seja, seguindo o exemplo anterior, em vez de comprar cada um dos 10 títulos, poderíamos comprar um futuro naquele índice. A réplica sintética trabalha com derivativos financeiros e, principalmente, com contratos de swap.

Cada um desses tipos de réplica tem vantagens e desvantagens. A replicação física tem menos risco, mas acarreta custos mais altos e o erro de rastreamento é maior. O segundo, por outro lado, apesar de ser mais barato e ter um erro de rastreamento muito bom, acarreta maiores riscos.

Na minha humilde opinião de investidor, na minha experiência, geralmente é a melhor opção optar pela réplica física. Digamos que a réplica física esteja comprando um produto de marca e a réplica sintética seja uma imitação.

Vantagens e desvantagens dos fundos de índice

Os fundos de índice, como um todo, independentemente do tipo de réplica, têm um

Vantagem

• Os fundos de índice têm custos mais baixos do que outros fundos
• No longo prazo, eles tendem a superar o desempenho de outros fundos devido à incapacidade de muitos gestores ativos de superar o índice de referência.
• Mesmo que sejam ações do mesmo fundo, sua carteira é tão diversificada quanto o índice que você pretende replicar.
• A maioria dos fundos de índice acumula dividendos e juros. Embora este último vá depender da política de investimento.
• Eles têm vantagens fiscais

Desvantagens

• Embora tenham custos mais baixos, haverá investidores que se perguntarão: por que pagar um gestor que apenas copia um fundo? Eu também posso fazer isso.
• Embora no longo prazo, esteja comprovado, gerem mais rentabilidade, o máximo retorno que será obtido é o do índice. Como todas as mídias, comportamentos extraordinários de certas ações são neutralizados.
• A diversificação pode ser uma vantagem, mas também pode ser uma desvantagem. Alguns investidores podem descobrir que certos índices não são diversificados adequadamente.
• Mercados em baixa não podem ser evitados. Como conhecemos a economia e, portanto, o mercado de ações evolui de forma cíclica. Portanto, em tempos de incerteza, o fundo não será capaz de neutralizar a volatilidade.

Em conclusão, os fundos de índice são uma boa opção de investimento. Embora, tudo seja dito, tudo dependerá de cada investidor. Para alguns, os fundos de índice serão um mau investimento e, para outros, será a melhor opção. E, além disso, dependerá também do mercado para o qual se replica.