Carteira de investimentos - O que é, definição e conceito

Uma carteira de investimentos é uma combinação de ativos financeiros em que uma cesta de ativos financeiros é depositada com o objetivo de gerar um ganho de capital. Também é conhecido como portfólio.

De forma mais extensa, chamamos de carteira de investimentos ou carteira de títulos aquele conjunto de ativos em que investimos dinheiro de forma diversificada, ou seja, é a cesta de ativos em que estamos investidos.

Esses ativos podem ser de natureza fixa, se os investirmos em renda fixa ou renda variável, se decidirmos investir em ativos de natureza variável, que são a grande maioria dos ativos financeiros (bolsa de valores, fundos de investimento, etc.) . Naturalmente, existem carteiras de investimento mistas, compostas pelos dois tipos anteriores.

Ao contrário da crença popular, uma carteira não é composta apenas de ações negociadas publicamente, mas de todos os tipos de ativos, desde fundos mútuos, índices de ações ou moedas e commodities.

Composição de uma carteira de investimentos

A composição de uma carteira é derivada de acordo com o perfil do investidor, podendo ser conservadora, média ou arriscada, dependendo do risco e da volatilidade que o investidor está disposto a assumir. E a rentabilidade final que obteremos dependerá da composição da carteira de títulos ou investimentos, com base na proporcionalidade do peso de cada ativo na carteira.

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Podemos distinguir dois tipos de portfólio com base na temporalidade dos ativos:

• Carteira de empréstimos: É aquele em que mantemos o investimento por muito tempo, visando a rentabilidade de longo prazo.
• Carteira de dívidas: Se decidirmos investir em ativos de curto prazo, assim chamados porque geralmente pedem emprestado para comprar e vender ativos rapidamente.

Exemplo de carteira de ações

Nas carteiras de investimento, podem existir diversos tipos de ativos, como títulos, futuros, fundos mútuos, cfds e ações, entre outros ativos financeiros. Mas também pode ser composto por um único tipo de ativo. Por exemplo, este seria um portfólio composto apenas de ações: