A sombra da suspeita paira sobre o Deutsche Bank AG. Há razões para acreditar que a instituição financeira alemã possa estar envolvida em uma grande operação de lavagem de dinheiro. Estima-se que o Deutsche Bank esteja envolvido em lavagem de dinheiro em aproximadamente US $ 230 bilhões.
Acusações muito sérias de lavagem de dinheiro pesam fortemente sobre o Deutsche Bank. Essas operações visavam atribuir origem legal aos recursos provenientes de atividades ilegais.
As consequências da lavagem de dinheiro na economia
A lavagem de dinheiro é um problema que afetou muitos países e bancos. Assim, existem bancos que são responsáveis por transferir fundos para outros países para tentar esconder a verdadeira origem do dinheiro. Estamos, portanto, diante de um problema que afeta a economia mundial.
O problema com essas operações de lavagem de dinheiro é que esses recursos de operações criminosas ou de legalidade duvidosa acabam entrando no fluxo de comércio e finanças internacionais, corrompendo entidades financeiras e, ocasionalmente, funcionários. Agora, detectar a origem do dinheiro e sua magnitude é uma tarefa muito complicada, pois é necessário investigar operações realmente complexas.
O Federal Reserve, na vanguarda da investigação
Assim, para que haja lavagem de dinheiro, é necessária a participação de uma instituição financeira. Portanto, vale a pena perguntar: Quem cuida para que os bancos não incorram em lavagem de dinheiro? No caso do Deutsche Bank, a investigação está a ser conduzida pelo Federal Reserve (FED), uma vez que é o órgão norte-americano responsável pela política monetária e supervisão bancária. O FED é o responsável pela investigação, uma vez que supostamente realizou essas operações nos Estados Unidos.
Os regulamentos dos Estados Unidos obrigam os bancos que operam no país a identificar possíveis transações daqueles clientes que podem estar realizando operações de lavagem de dinheiro. Assim que essas operações de lavagem forem detectadas, os bancos devem relatá-las ao Federal Reserve.
No caso específico do Deutsche Bank, os fundos de duvidosa legalidade são considerados no valor de 230.000 milhões de dólares, ou seja, cerca de 200.000 milhões de euros. Tudo isso levou o Federal Reserve a analisar cuidadosamente os fundos do Danske Bank na Estônia.
O público soube da origem obscura desses fundos pelas declarações de Howard Wilkinson, ex-chefe de negociação de ações do Danske Bank. Wilkinson estimou que cerca de US $ 150 bilhões acabaram em um grande banco europeu nos Estados Unidos. Assim, todos suspeitam que esse grande banco europeu seria o Deutsche Bank. Tudo isso teria ocorrido entre 2007 e 2015.
Deutsche Bank, banco correspondente
Tudo parece indicar que a subsidiária estoniana do Danske Bank usou o Deutsche Bank nos Estados Unidos como seu banco correspondente. Em outras palavras, o Danske Bank usou o Deutsche Bank nos Estados Unidos para oferecer aos seus clientes serviços de lavagem de dinheiro. Assim, o Deutsche Bank teria operado com clientes do Danske Bank nos Estados Unidos.
Assim, a Danske teria usado seus acordos com o Deutsche Bank e o JP Morgan para que essas entidades convertessem moeda estrangeira em dólares em nome de seus clientes.
No entanto, não seria a primeira vez que o Danske Bank se envolveria em questões como lavagem de dinheiro. E o fato é que a subsidiária estoniana do Danske Bank enfrentou acusações de lavagem de dinheiro que datam da época da ex-União Soviética.
Um horizonte difícil para o banco alemão
Como dissemos anteriormente, o dinheiro lavado é incorporado ao circuito do sistema financeiro, o que torna extremamente difícil localizar a origem desses fundos de origens duvidosas.
No entanto, as alegações de lavagem de dinheiro não são o único problema que o Deutsche Bank enfrenta. Outras confusões que atormentam os bancos alemães são a manipulação dos índices bancários e cambiais. Para fazer frente aos diversos problemas judiciais, a entidade alemã foi obrigada a realizar provisões no valor de 7.000 milhões de dólares.