Chiringuito financeiro - O que é, definição e conceito

Bar financeiro é uma empresa que fornece serviços de investimento ilegalmente. Ou seja, são empresas que não são registradas ou fiscalizadas por nenhuma entidade (SEC, FCA ou CNMV por exemplo) nem reguladas por legislação.

Esses tipos de empresas não atendem aos requisitos mínimos (transparência, capital, etc.) nem oferecem garantias mínimas aos investidores. Desse modo, situações de fraude geralmente são comuns em bares financeiros.

Como funcionam as barreiras financeiras?

As barras financeiras geralmente têm diretrizes de ação que são comuns a todas elas:

• A aquisição de clientes é feita eletronicamente, por carta ou e-mail. O mais comum é por meio de ligações telefônicas, usando técnicas de persuasão que beiram o assédio. Em nenhum caso existe uma aquisição de cliente pessoal.
• Eles tendem a oferecer retornos muito superiores aos do mercado, que são aqueles obtidos com empresas que prestam serviços de investimento legal.
• Esses altos retornos não são justificados por nenhum relatório ou dados objetivos; Eles são baseados apenas em promessas e previsões da pessoa que representa a ordem financeira, com uma clara intenção de engano.
• Uma vez capturado o dinheiro do investidor, a barra financeira desaparece (mudança de local, nome, etc.). Ou seja, a vida média desse tipo de empresa é de curto prazo.

Como evitar uma barreira financeira?

Na hora de fazer um investimento, é imprescindível que uma série de medidas preventivas sejam tomadas, para não cair nas grades financeiras. Primeiro, você deve confirmar se a empresa investidora atende a todos os requisitos legais. Para isso, deve pedir-lhes que se identifiquem corretamente, antes de iniciar o processo de negociação. Além disso, é preciso desconfiar das empresas recém-criadas, pois pode ser uma barra financeira existente que foi reconstituída.

Além do exposto, é aconselhável desconfiar quando alguém nos oferece uma rentabilidade muito maior do que a que o mercado oferece. Antes de aceitá-lo, certifique-se de que a empresa investidora não é uma lanchonete financeira, tentando se abstrair de todas as técnicas de persuasão que realizam.

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Como agir se eu sofrer de um chiringuito financeiro?

A primeira coisa a fazer se cairmos no engano de um bar financeiro é reportar às autoridades competentes, tentando fornecer toda a documentação possível. Também é muito importante não colocar dinheiro de volta nesse investimento.

O exemplo a seguir é muito comum: Há um primeiro investimento de capital que nos dá um retorno zero. Então, o chiringuito financeiro volta a nos contactar para reinvestir pela segunda vez, prometendo-nos que iremos recuperar o investimento e obter um retorno adicional. Nesse momento, é quando você tem que denunciar às autoridades, se isso não foi feito anteriormente.