Tipos de fundos de investimento - 2021

As características dos fundos de investimento constam do folheto informativo. O investidor deve conhecê-los para poder escolher entre os diferentes tipos de fundos de investimento levando em consideração seu perfil de investidor, ou seja, sua capacidade e desejo de assumir riscos além de seu horizonte de tempo.

Os fundos mútuos podem ser classificados de muitas maneiras diferentes. De acordo com sua vocação de investimento, risco, tipo de retorno ou área geográfica, entre outros parâmetros.

A mais utilizada e popular é a classificação por vocação de investimento. Assim, podemos destacar os seguintes tipos de fundos de investimento.

Fundo de investimento monetário

São fundos que se destacam por seus elevados níveis de liquidez e baixo risco. A lucratividade que obtêm é baixa. Eles não investem em ações, ou em moedas, ou em matérias-primas.

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São fundos que se destacam pela semelhança com o dinheiro. Com tão pouca variabilidade e tanta flexibilidade, podemos transformar rapidamente nossos acervos em dinheiro sem perder parte de nosso investimento.

Fundos de investimento de renda fixa

Eles investem em renda fixa, composta por obrigações, títulos, letras, notas promissórias, etc. A evolução do valor destes fundos depende fundamentalmente da evolução das taxas de juro. Entendemos que quanto menor o prazo de vencimento dos ativos em que o fundo investe (fundos de renda fixa de curto prazo), menor é o risco e menor o retorno esperado.

Fundos de investimento em ações

Eles investem a maior parte em ações (ações). Podem ser divididos em função dos mercados em que investem (Europa, mercados emergentes, etc.), de acordo com os setores de atividade (tecnologia, telecomunicações), ou de acordo com outras características das empresas.

Fundos de investimento mistos

São uma combinação dos dois anteriores, uma parte em ativos de renda fixa e outra parte em renda variável, dependendo do percentual de aplicação de cada um, será assumido um maior ou menor nível de risco.

Fundos de investimento globais

São aqueles que não definiram a sua política de investimento, são fundos que não se enquadram em nenhum dos anteriores, têm a liberdade de não definir antecipadamente os percentuais que irão aplicar em rendimentos fixos ou variáveis, não especificam os mercados ou a atividade do setor ou distribuição geográfica. Neste tipo de fundos é possível encontrar elevados níveis de risco.

Fundos garantidos

Eles podem garantir total ou parcialmente a recuperação do investimento inicial acrescido de uma rentabilidade fixa ou variável em uma determinada data. Há garantia de renda fixa e renda variável.

Fundos de gestão alternativa ou fundos de hedge (fundo de hedge)

É um fundo que se caracteriza por dar muita liberdade à sociedade gestora, este é utilizado para a realização de operações de cobertura de risco, aumentando a exposição ao risco de forma a obter uma maior rentabilidade. Não existe uma definição universalmente aceita, de acordo com Forthergrill and Coke: “todas as formas de fundos mútuos, empresas e sociedades que usam derivativos para investir de forma direcional e / ou estão autorizados a assumir posições curtas e / ou usar alavancagem significativa por meio de empréstimos”. O investimento mínimo é de € 50.000.

Você pode encontrar uma extensão sobre fundos de hedge aqui.

Fundos de fundos

Não investem diretamente em títulos, mas em outros fundos de investimento. Por exemplo, fundos de hedge - fundos de hedge - permitem que o menor poupador tenha acesso a esse tipo de investimento.

Fundos de Índice

São fundos que replicam a composição de um índice que tomam como referência, por exemplo o Ibex-35, uma carteira de ações é criada com cada um dos valores que compõem o índice. Essa forma de gestão garante ao fundo um desempenho idêntico ao do índice a seguir.

Os fundos de índices possuem gestão passiva, ou seja, o gestor tenta replicar o comportamento de um índice (ETFs), ao contrário, gestão ativa é apostar nos gestores que pretendem bater determinado índice de referência ou benchmark.

É a eterna guerra que se trava no mercado entre gestão ativa e passiva, entre alfa (rentabilidade acima dos índices) e beta (correlação com índices).

Por fim, deve-se mencionar que a classificação poderia ter sido feita com base em outras métricas. No entanto, esse tipo de classificação de fundos mútuos é dividido por popularidade.

Para obter mais informações sobre fundos mútuos, leia o explicação dos fundos de investimentoe as vantagens de fundos.