A União Europeia lançou um novo mecanismo de luta contra o branqueamento de capitais. Trata-se do controle de caixa, que facilita a cooperação entre os estados membros, tudo baseado no acompanhamento dos fluxos de caixa e na troca de informações entre os países que compõem a União Europeia.
Um dos grandes desafios econômicos da União Europeia é o combate à lavagem de dinheiro. A experiência mostra que grandes quantias de dinheiro são manuseadas na Europa. Esses recursos não vêm exatamente de atividades legais, mas de operações ilegais. Acontece que é fácil transferir esse dinheiro de forma opaca, fugindo do controle das autoridades e da Administração.
Controle de grandes somas de dinheiro
Portanto, tentando evitar que dinheiro de atividades ilegais entre no circuito legal, a União Europeia aprovou um regulamento conhecido como controle de dinheiro. Assim, entre as medidas de maior destaque, vale a pena referir a obrigação de declarar qualquer quantia em numerário superior a 10.000 euros que vá entrar ou sair do território comunitário.
Com a chegada do Controle de Caixa, os controles sobre a circulação dos fluxos de caixa serão fortalecidos. E é que o controle da circulação do dinheiro permite um combate mais eficaz às atividades criminosas. Existem muitas organizações criminosas que recorrem ao uso do dinheiro para não deixar vestígios.
Mas porque é que o limite das quantias que devem ser declaradas às autoridades aduaneiras foi fixado em 10.000 euros? Pois bem, esse limite é alto o suficiente para não tornar o procedimento um entediante obstáculo burocrático, de modo que a maioria dos viajantes comuns não terá a obrigação de formalizar esse procedimento.
A União Europeia levou este assunto a sério e estabeleceu sanções importantes para quem não cumprir a obrigação de declarar os montantes correspondentes. Essas penalidades variam de um mínimo de 330 euros a um máximo de duas vezes o valor não declarado em países como a Espanha.
No entanto, o dinheiro não é o único meio utilizado pelos criminosos, pois também recorrem a outros ativos líquidos. Tudo isso levou à inclusão de ouro e diamantes nos novos regulamentos de Controle de Caixa. Existe até a figura do “dinheiro desacompanhado” para monitorar as remessas postais.
Como quem atua no mundo do crime encontra brechas e diversas formas de esconder o rastro de suas finanças, o regulamento facilita mudanças no que se refere à própria definição de “dinheiro”. Para isso, existe a possibilidade de realizar uma atualização do regulamento a cada 3 anos.
Próximos desafios: o fórum de compras e a Unidade de Inteligência Financeira
Infelizmente, as autoridades europeias esqueceram um assunto importante: o chamado «fórum de compras». Lembremos que por "forum shopping" entende-se a possibilidade de o titular do valor em dinheiro escolher o tribunal ou a legislação que melhor se adapte aos seus interesses.
Um aspecto fundamental na implementação do controle de caixa será a coordenação da informação entre os estados membros da União Européia. Isto significa que será essencial um acesso rápido às informações necessárias por parte das autoridades responsáveis pela luta contra o branqueamento de capitais. Para tanto, serão interligadas bases de dados que permitem o acesso apenas às informações relativas à investigação e controle dos fluxos de caixa.
No novo regulamento, destaca-se a chamada Unidade de Inteligência Financeira, que poderá dar um contributo inestimável a nível europeu no que diz respeito aos crimes financeiros.