Diversificar uma carteira é uma técnica de investimento que consiste em compor a carteira com diferentes tipos de ativos com o objetivo principal de reduzir os riscos naturais do investimento.
Diversificar seria, de forma coloquial, não colocar todos os ovos na mesma cesta para que, caso caia, não se quebre.
Ou seja, quando falamos em diversificação de uma carteira, estamos nos referindo à construção de um patrimônio financeiro que possui ativos de diversas naturezas, origens e setores. Dessa forma, manteremos nossa lucratividade com menor exposição ao risco.
Considerando que investimos todo o nosso dinheiro em um único título, por exemplo, em ações de uma grande empresa, é provável que em uma situação adversa possamos perder todo o nosso dinheiro, ou uma boa parte dele, caso esses investimentos sejam considerados fracassado. Portanto, os investidores procuram se refugiar neste tipo de risco, ampliando a gama de setores e ativos onde podem depositar seu dinheiro.
Fatores a serem considerados para diversificar
Uma das melhores formas de diversificar uma carteira é ter ativos com diferentes graus de liquidez, risco, complexidade e duração, desta forma, garantimos que caso uma das nossas opções despencar, possam ser compensadas com os investimentos realizados em outros setores.
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Quero investir com a EtoroÉ comum a proteção contra riscos financeiros depositar nossos ativos em diferentes setores (por exemplo, energias renováveis, bancos e alimentos), em ativos de diferentes categorias (renda fixa e variável) e duração (investimentos de curto e longo prazo).
As carteiras estão expostas a dois tipos fundamentais de riscos:
- Risco sistemático: É aquele que afeta todos os ativos de forma igual e independente da categoria, pois são fatores externos e, portanto, mesmo que diversifiquemos nosso portfólio, não conseguiremos eliminá-lo. São riscos como instabilidade política, jurisdição de cada país, fatores naturais, etc.
- Risco específico: Esse risco inerente a cada ativo, por exemplo especulação em moedas, colapsos da bolsa … este risco, ao contrário do anterior, pode ser reduzido com uma adequada diversificação da carteira.
Esses dois conceitos de risco não são infalíveis. No entanto, pode ajudar muito na redução de nossas perdas potenciais.