Pedimos conselhos a 3 profissionais de finanças sobre o que um CFO deve ter sob controle atualmente.
Em situações de crise, a figura do Diretor Financeiro assume maior relevância, por ser ele quem controla o caixa das empresas. Algo que vai determinar se a empresa supera os tempos de incerteza que tem que enfrentar.
O Diretor Financeiro (ou CFO) conhece e controla os aspectos vitais da empresa. Você tem que gerar entradas de caixa e reduzir as saídas para manter a empresa à tona e ganhar tempo até que a demanda de seu negócio e de seus clientes aumentem.
Mas como você pode fazer isso? Pedimos conselhos a 3 profissionais de finanças da Marina de Empresas.
Neste artigo temos a visão de Marta Nogueras (Diretora de Projetos e Mentora Financeira da aceleradora Lanzadera), Felipe Sánchez (Professor do Mestrado em Finanças da EDEM Business School) e Paco Gil (CFO da startup Growpro Experience).
O que um CFO deve controlar em tempos de crise?
A seguir apresentamos os conselhos de cada um dos três profissionais.
Marta Nogueras, Diretora de Projetos e Mentora Financeira da aceleradora Lanzadera.
Marta orienta empreendedores em Transporte para ajudá-los a criar negócios sustentáveis.
No seu dia-a-dia, ela os acompanha como Diretora de Projetos para superar seus marcos e seguir crescendo, além de orientá-los e treiná-los em questões financeiras. Portanto, ele tem uma visão muito ampla dos modelos de negócios e formas de monetizar para alcançar a lucratividade e os benefícios desejados.
Neste artigo, Marta compartilha conosco quais estratégias as startups em uma situação difícil podem seguir.
O que você recomenda fazer primeiro?
Primeiro, temos que revisar a liquidez e, para isso, aconselhamos seguir uma abordagem de contenção de caixa.
É uma verdade universal que ‘Dinheiro é Rei’.
Como podemos reduzir o risco em tempos de incerteza?
A gestão em tempos de incerteza implica minimizar riscos e, portanto, é conveniente revisar que parte das despesas fixas pode ser convertida em despesas variáveis para flexibilizar nossa estrutura de custos.
Por exemplo, terceirize temporariamente os serviços de marketing ou encontre pessoal temporário.
Você poderia nos dar alguns conselhos sobre o capital humano da empresa?
Valide se você tem as pessoas necessárias na equipe. É fundamental em uma startup ter uma equipe comprometida, com atitude e que se adapte às mudanças.
Os tempos que vivemos fazem-nos perceber cada vez mais que uma empresa é uma equipa que tem que remar na mesma direcção.
Felipe Sánchez, professor da escola de negócios EDEM
Felipe é professor de Matemática Financeira e Contabilidade Financeira na graduação e na pós-graduação do Centro Universitário de Escola de Empreendedores EDEM.
Além disso, é investigador nas áreas de Empreendedorismo e Mercado de Capitais, e coordena academicamente e lecciona o “Clube de Bolsa”, uma actividade transversal a toda a Marina de Empresas que visa aproximar o mundo do Mercado de Capitais do a sala de aula.
Essas são as dicas de Felipe para ajudar um CFO a manter a saúde financeira da empresa.
Como podemos obter capital?
Um bom CFO terá que diversificar as linhas de dinheiro que entram na empresa para continuar gerando capital.
Algumas ideias são:
- Faça um aumento de capital que os sócios cobrem.
- Solicite um empréstimo em uma instituição financeira.
- Vá para uma linha de ajuda (ICO, etc.).
- Emita dívida no mercado por meio de emissão de títulos.
Você poderia nos dar uma ideia para aumentar a liquidez da empresa?
Algo que o CFO pode considerar é vender um ativo para gerar liquidez rapidamente. É muito importante não incorrer em prejuízo, mas em momentos como este, o importante é a liquidez. Alguma ideia:
- Venda de instalações e mudança para aluguel ou coworking.
- Venda de veículos e vá alugar quando necessário.
- Lançar carteira de ativos de renda fixa ou variável no mercado.
Como podemos melhorar nossos fluxos de caixa do ponto de vista financeiro?
Podemos fazer isso de duas maneiras:
- Reduza despesas rapidamente que drenam dinheiro agora. Alguns exemplos:
- Feche delegações comerciais e aposte no teletrabalho.
- Moratórias sobre o pagamento de impostos.
- Adiamentos no pagamento de empréstimos.
- Fatura e colete algo agora. Por exemplo:
- Venda produtos e serviços com antecedência. Por exemplo, se você for uma empresa do setor de casamentos, venda até 2022 a preços mais baixos.
Paco Gil, CFO da startup Growpro Experience.
Paco é uma das principais peças da startup Growpro, acelerada por Transporte. Ele é seu CFO, mas também se dedica a negócios e estratégia. Seu dia a dia é ver que a caixa é aquela que toca e tenta gerar valor para a empresa com acordos e processos que melhorem a empresa.
O conselho de Paco para o CFO de uma startup nestes tempos incertos é …
Que perguntas você faria a uma startup?
Quantos meses sua startup pode sobreviver com a taxa atual de queima de caixa? Quanto você pode queimar mensalmente para passar para a próxima rodada? Quanto você precisa levantar na próxima rodada? Quanto muda a pista se as vendas aumentarem 15%? E se eles forem reduzidos em 15%?
Como podemos avaliar corretamente o custo de recrutamento?
Você sabe quanto custa para você adquirir um cliente? Não trapaceie, a equipe de vendas, a equipe de marketing, as despesas dos escritórios de que precisam para trabalhar também é o custo que qualquer empresa precisa para atrair clientes. O custo do recrutamento não é apenas o investimento em marketing.
Você sabe o quanto um cliente deixa você? É maior que o CAC? Você pode tomar medidas para que cada vez que um cliente deixe você mais dinheiro na empresa?
Você encontrou a alavanca de crescimento para aumentar seus clientes sem acionar o CAC?
Qual é o próximo passo?
Depois de saber o que cada cliente deixa para você e quanto custa para adquiri-lo, quantas vendas você precisa para cobrir o resto dos custos que a empresa tem? (custos fixos, estrutura, despesas gerais …).
Você está perto de alcançá-lo e, assim, de obter lucratividade em seu negócio?
Você está pronto para ser um bom CFO?
Com essas dicas, um CFO tem dados suficientes para saber o estado de saúde de sua empresa e ver quais medidas tomar para salvaguardar seu futuro.
Para isso, é imprescindível viver o dia a dia, aprender com as experiências de outras empresas e, sobretudo, ter uma sólida formação financeira, que pode ser alcançada através de um mestrado em Finanças como o da escola de empreendedores EDEM .