As funções e objetivos dos bancos centrais dependem de cada país, que tem o seu próprio banco central, no caso da União Europeia existe o Banco Central Europeu (BCE) e também cada membro tem o seu próprio banco central, todos eles coordenados e apoiado pelo BCE.
O principal objetivo de todo banco central é manter a estabilidade de preços por meio do controle da taxa de inflação. Nos países desenvolvidos, o objetivo da inflação é mantê-la entre 2% e 3%. Uma meta de 0% é incomum, pois aumenta o risco de deflação que pode ser prejudicial para a economia.
Outros objetivos dos bancos centrais
Outros objetivos secundários são:
- Estabilidade da taxa de câmbio em relação a outras moedas.
- Obtenha pleno emprego.
- Alcançar um crescimento econômico positivo e sustentável.
- Taxas de juros moderadas no longo prazo.
Principais funções dos bancos centrais
- Eles são o único provedor de dinheiro. Eles são os únicos com autoridade para fornecer dinheiro para a economia. Tradicionalmente, o dinheiro era lastreado em ouro como forma de valorizar uma unidade monetária em uma quantidade de ouro (padrão ouro). Actualmente temos dinheiro fiduciário (as notas e moedas que utilizamos) valorizado pela autoridade monetária que o emitiu e que é amplamente aceite pelas pessoas que o utilizam.
- Banco de bancos e governos. Eles fornecem serviços bancários para governos e outros bancos, eles são fornecidos a uma taxa de juros que depende da política monetária. São também eles que estabelecem o índice de reserva, ou seja, o percentual dos depósitos dos bancos privados é destinado às reservas.
- Eles regulam e fiscalizam os sistemas de pagamento. Eles desenham as regras da banca privada, em muitos países o BC impõe padrões de risco aceitos, autoriza a abertura de novos bancos e instituições de crédito, inspeciona-os e sanciona-os se necessário. Eles também controlam e seguram as operações do sistema nacional ou em conjunto com outros BCs no caso de transações internacionais.
- Eles projetam a política monetária. São responsáveis por analisar a situação econômica atual, traçar estratégias de política monetária e executá-las. Isso significa analisar as variáveis que podem ser controladas pelo BC, como dinheiro em circulação, coeficientes bancários ou agregados monetários (M1, M2).
