O risco econômico é uma probabilidade que mede as possíveis mudanças, bem como a incerteza gerada, que podem impactar nos resultados de uma empresa ou no desempenho de um investimento. Devido a esses riscos, o resultado pode variar com o tempo.
O risco econômico é uma probabilidade, ou várias, que reflete as possíveis variações que podem ocorrer nos diferentes cenários com os quais uma empresa interage. Desta forma, o risco econômico mede a incerteza gerada pelos diferentes eventos possíveis que podem ocorrer ao longo do tempo, os quais podem ter um impacto direto na empresa. A importância da mensuração desse risco está no fato de que a demonstração do resultado depende desses riscos.
Dependendo da situação e da interação da empresa com diferentes cenários, os riscos econômicos podem vir de diferentes frentes. Para isso, muitas empresas são responsáveis pela elaboração do mapa de riscos, que considera os diversos riscos econômicos.
Tipos de riscos econômicos
Dependendo da situação e da interação da empresa com os agentes e cenários econômicos, existem diferentes tipos de riscos econômicos.
Dependendo da origem, podemos identificar a seguinte relação dos diferentes tipos de riscos econômicos:
- País de risco: O risco que uma empresa corre devido aos diversos eventos que podem ocorrer no estrangeiro ou no país de origem.
- Risco de moeda: É o risco gerado pelas possíveis perdas ocasionadas pela variação das moedas.
- Risco de mercado: É o risco que uma empresa corre devido às possíveis variações que influenciam os investimentos que a empresa possui.
- Risco de classificação: É o risco derivado da notação de crédito recebida pelas diferentes agências de notação, em relação ao risco de crédito.
- Risco de liquidez: É o risco produzido pela eventual falta de capital para adquirir ativos.
- Risco sistêmico: É o risco de contágio que existe quando ocorre uma situação de falência de uma empresa ou setor que afeta o resto de uma economia.
- Risco de juros: É o risco que existe devido à possível variação abrupta das taxas de juros de uma economia.
- Risco legal: É o risco que existe devido à implementação de regulamentos e leis que prejudicam a atividade da empresa.
- Risco de crédito: É o risco que resulta do incumprimento de obrigações para com os credores.
- Risco soberano: É o risco que uma empresa assume devido à possível ineficiência nos processos de reclamação judicial de inadimplência.
- Risco operacional: É o risco que surge do fato de a empresa não conseguir operar adequadamente, não ter suprimentos suficientes, sua cadeia produtiva não funcionar bem, etc.
- Risco de modelo: É o risco gerado pela possível aplicação de modelos falhados.
- Risco de transferência: É o risco que ocorre quando possíveis variações na moeda, assim como a situação em países estrangeiros, podem causar inadimplência por impossibilidade de possuir moeda estrangeira.
Dependendo da origem, são os diferentes riscos econômicos que uma empresa pode enfrentar. Esses riscos devem ser sempre levados em consideração, pois condicionam os resultados da empresa.
