A certificação EFPA é um documento concedido pela European Financial Planning Association que credencia competências e conhecimentos na área financeira.
A certificação EFPA é uma certificação profissional que pode ser adquirida após passar em um exame preparado e avaliado pela European Financial Planning Association. Existem vários tipos de certificados que dependem do conhecimento específico avaliado.
O que é EFPA
A EFPA é a delegação espanhola da Associação Europeia de Consultoria e Planeamento Financeiro. Foi fundada em 2000 e, desde então, tem atuado como órgão independente de certificação de profissionais financeiros e como representante dos interesses de profissionais certificados nas áreas de planejamento e assessoria financeira pessoal.
É missão da EFPA certificar conhecimentos e assegurar a formação contínua de profissionais na área do aconselhamento e planeamento pessoal-financeiro. Além disso, busca promover uma conduta profissional ética que seja regida pelo código de ética da associação.
Características das certificações concedidas pela EFPA
As certificações atribuídas pela EFPA medem conhecimentos e competências baseadas na prática profissional. Diferenciam-se da formação acadêmica por não ter prazo de validade indeterminado, mas devem ser atualizados a cada dois anos, a fim de demonstrar que o profissional conseguiu atualizar seus conhecimentos.
O processo de certificação consiste na aprovação em exames de conhecimentos diretamente relacionados à prática profissional na área financeira. Ou seja, é o conhecimento prático necessário para um bom desempenho no local de trabalho e que é exigido pela indústria de serviços financeiros. Os conteúdos avaliados são comuns a todo o território da União Europeia.
Os exames são avaliados por comitês independentes e sem vínculo com interesses comerciais.
Os certificados da EFPA buscam se tornar uma referência ou padrão para a prática profissional na área financeira.
Tipos de certificações
Existem quatro tipos de certificados EFPA:
- Planejador Financeiro Europeu (EFP): Certifica que o profissional é capaz de realizar tarefas abrangentes de planejamento financeiro pessoal, de alto nível de complexidade e volume.
- Consultor Financeiro Europeu (EFA): Acredita a capacidade de um profissional para exercer funções de assessoria, gestão e assessoria financeira a particulares na banca pessoal ou privada, serviços financeiros orientados para o cliente individual e qualquer profissional bancário, segurador ou função autónoma, que implique a oferta de um serviço integrado serviço de assessoria patrimonial e financeira.
- Praticante de Investimento Europeu (EIP): Esta é uma certificação intermediária que permite que você se inscreva no próximo nível de certificação (EFA).
- Assistente de Investimento Europeu (EIA): É um reconhecimento de que o profissional possui as competências necessárias para prestar informação sobre serviços financeiros ou bancários e cumprir os requisitos regulamentares em vigor.