O dinheiro preto é considerado o dinheiro proveniente de uma transação monetária que não foi declarada perante as autoridades fiscais ou monetárias correspondentes.
A conversão do dinheiro sujo em dinheiro obtido legalmente é chamada de “lavagem de dinheiro” e é um procedimento utilizado com especial frequência por pessoas ligadas a atividades criminosas, como tráfico de drogas ou prostituição, e que algumas vezes foram cúmplices de intermediários financeiros.
Aulas de dinheiro preto
O dinheiro preto nasce de duas maneiras:
- Origem ilegal: É gerado por meio de atividades criminosas. A maior parte do dinheiro sujo da economia vem de atividades como tráfico de drogas e armas, terrorismo, prostituição e venda de bens roubados, entre outras. Também é conhecido como dinheiro sujo.
- Atividades informais: Eles vêm de evasão ou fraude fiscal. O dinheiro preto também pode ser produzido por profissionais que preferem não declarar uma atividade comercial legal, uma vez que os impostos sobre essa transação esgotariam muito os lucros ou simplesmente porque desejam obter mais lucros. Como exemplo, poderíamos citar o pagamento por uma empresa a um funcionário de seu salário (total ou parcialmente) sem a devida contribuição. Seria, portanto, um pagamento “negro” e se tornaria parte da economia subterrânea do país.
Embora a existência de dinheiro sujo seja uma realidade em todo o mundo, sua abundância pode mostrar o atraso de um país em termos de controle fiscal.
Durante os primeiros anos do século 21, muitos estados aderiram a iniciativas internacionais contra o dinheiro sujo, como as propostas feitas no G-20 nos últimos tempos em relação aos paraísos fiscais.
Em alguns países também são tomadas medidas, como o estabelecimento de limites para pagamentos em dinheiro, ou para a entrada e saída de dinheiro do território nacional.
