Independent Financial Advisory Company (EAFI)

Uma empresa independente de assessoria financeira (EAFI) é uma empresa de serviços de investimento (ESI) autorizada a prestar serviços de assessoria financeira na Espanha.

A assessoria financeira consiste em fazer recomendações personalizadas sobre qualquer tipo de instrumento financeiro e assessorar em assuntos financeiros como estruturação de capital, estratégia industrial e serviços relacionados a fusões e aquisições.

Características de um EAFI

Em primeiro lugar, deve-se notar que a empresa de consultoria financeira independente (EAFI) não pode atuar por conta própria. Você só pode realizar operações em nome de seus clientes. Portanto, os poderes do Eafi são limitados em comparação com os das sociedades de valores mobiliários.

Além disso, a Eafi só pode fornecer serviços de investimento relacionados com consultoria financeira. Ou seja, serviços em que é emitida uma recomendação personalizada a um cliente sobre um instrumento financeiro específico adequado para ele.

É necessário enfatizar a necessária individualização da proposta de investimento com base nas circunstâncias pessoais do cliente. Caso contrário, seriam emitidas recomendações genéricas que não se enquadrariam na estrutura de consultoria de investimento. Além disso, a recomendação deve ser adequada ao cliente. Ou seja, é necessário analisar o conhecimento financeiro, a experiência, a situação financeira e os objetivos de investimento do cliente para, em seguida, emitir uma recomendação de investimento de acordo com todos estes critérios que determinam o seu perfil de investidor. Portanto, o Eafi deve realizar o teste de adequação, também conhecido como teste MiFID, em cada um de seus clientes.

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A Independent Financial Advisory Company nasceu com o propósito de oferecer um serviço especializado. Em princípio, procuram ser uma alternativa às instituições de crédito que prestam serviços de investimento. Adicionalmente, para autorizar um Eafi a prestar o serviço de assessoria, é necessário, por lei, que os membros executivos tenham reconhecida idoneidade profissional no setor. Por este motivo, o grau de especialização deste tipo de empresa costuma ser bastante elevado.

Tipos de empresas de serviços de investimento

São regulados na Lei do Mercado de Valores Mobiliários e no RD 217/2008, de 15 de fevereiro, sobre o regime jurídico das sociedades de serviços de investimento:

• Companhia de valores mobiliários (SV): Têm legitimidade para oferecer todos os tipos de serviços de investimento, tanto em nome de terceiros como por conta própria.
• Agência de estoque (AV): Eles só estão autorizados a operar por conta de outra pessoa.
• Empresa de gestão de portfólio (SGC): As suas funções limitam-se à gestão discricionária e assessoria de carteiras de investimento.
• Empresa de assessoria financeira (Eafi): Estão exclusivamente autorizados a prestar serviços de assessoria financeira.

A Comissão Nacional do Mercado de Valores Mobiliários (CNMV) é o órgão de fiscalização competente que autoriza estes serviços de propostas de investimento a empresas e particulares.

Atividades e serviços prestados por EAFIs

As firmas de consultoria financeira independentes têm poderes exclusivos para prestar serviços de consultoria financeira a empresas e investidores.

Veja a comparação entre todas as empresas de serviços de investimento.

Supervisão da Independent Financial Advisory Company (EAFIs) na Espanha

De acordo com os regulamentos, a CNMV supervisiona todas as entidades autorizadas a fornecer serviços de investimento:

• Empresas de serviços de investimento.
  • Companhia de valores mobiliários (SV).
  • Agência de estoque (AV).
  • Empresa de gestão de portfólio (SGC).
  • Independent Financial Advisory Company (EAFI).
• Sociedades Gestoras de Instituições de Investimento Coletivo (SGIIC).
• Instituições de crédito nacionais (prestadores de serviços de investimento).
• Instituições de crédito estrangeiras (autorizadas a operar na Espanha).

Além disso, o investidor pode verificar nos cadastros oficiais da CNMV se o Eafi está realmente autorizado.