O perfil do investidor é definido de acordo com o nível de tolerância ao risco financeiro que um investidor está disposto a assumir, entendendo risco financeiro como a capacidade de assumir perdas.
É determinado avaliando elementos subjetivos do caráter do investidor que, em suma, procuram responder à questão de "até que ponto eles estão dispostos a arriscar seu dinheiro em troca de qual rentabilidade".
A lucratividade que espera obter aumentaria à medida que aumentasse o grau de risco assumido.
O objetivo de conhecer o perfil do investidor é determinar qual produto ou produtos seriam adequados para aquela pessoa.
Tipos de perfil de investidor
Ao fazer um investimento, deve-se ter em mente que existe uma ampla gama de ativos disponíveis nos mercados financeiros. Investir em cada um deles envolve riscos diferentes.
Pronto para investir nos mercados?
Uma das maiores corretoras do mundo, a eToro, tornou o investimento no mercado financeiro mais acessível. Agora qualquer pessoa pode investir em ações ou comprar frações de ações com comissões de 0%. Comece a investir agora com um depósito de apenas $ 200. Lembre-se que treinar para investir é importante, mas é claro que hoje qualquer um pode fazer.
Seu capital está em risco. Outras taxas podem ser aplicadas. Para obter mais informações, visite stocks.eToro.com
Quero investir com a EtoroO grau de aversão ao risco mede a maior ou menor capacidade psicológica de um investidor de assumir perdas em seu investimento. Quanto maior a aversão ao risco, maior será a rejeição de sofrer perdas. E vice-versa, quanto menor a aversão ao risco, menor a rejeição a sofrer perdas.
Assim, na Espanha a CNMV elabora a seguinte classificação:
- Perfil conservador: Este investidor possui um alto nível de aversão ao risco. Você está disposto a perder pouco ou nenhum dinheiro. Geralmente, você procura manter seu investimento, independentemente de sua lucratividade ser muito baixa.
- Perfil médio: Este investidor tem um grau moderado de aversão ao risco. Ele estaria disposto a assumir uma perda maior do que a do investidor conservador, pois busca obter um retorno um pouco maior.
- Perfil agressivo: É o investidor que está disposto a assumir perdas consideráveis em seu investimento em troca de obter retornos elevados.
No entanto, essas definições não são uma ciência exata. Ou seja, eles não são literais, pois atendem a critérios subjetivos. A sensibilidade ao risco tem muitas nuances dependendo de cada investidor e não pode ser quantificada como tal.
Características que determinam o perfil do investidor
Geralmente, são incluídos critérios que avaliam a situação financeira do investidor, os objetivos perseguidos com o investimento, o estágio de vida em que se encontra ou o seu grau de educação financeira.
Portanto, o Expert Advisor fará perguntas sobre os seguintes tópicos:
- Era. S
- Salário que você recebe.
- Patrimônio líquido.
- Capacidade de economia mensal.
- Rentabilidade que você espera alcançar.
- Horizonte de tempo do seu investimento.
- Produtos nos quais você está interessado.
Além disso, situações hipotéticas também são levantadas para entender o caráter do investidor ou suas reações a situações estressantes. Por exemplo, qual ação você tomaria se seu portfólio perdesse uma porcentagem de seu valor em um determinado período de tempo.
Com base nessas avaliações, alguns produtos e ativos serão mais adequados para o referido investidor em detrimento de outros.
