Uma pessoa politicamente exposta (PEP) é uma pessoa que tem (ou teve) uma função pública relevante, ou que mantém algum tipo de relacionamento com pessoas em uma função pública relevante.
Assim, é chamada de pessoa politicamente exposta (PEP), não apenas as pessoas que ocupam ou ocuparam cargos ou funções públicas relevantes, mas também aquelas que tenham algum grau de vínculo com essas pessoas (familiar, social ou profissional).
É importante ter em mente que mesmo que a pessoa deixe de exercer funções públicas, ela ainda pode ser considerada um PEP. No entanto, não existe uma regra geral sobre por quanto tempo ele continuará a ser considerado um PEP. Podemos encontrar alguns países que propõem um limite de tempo para deixar de ser PEP (como 2 anos) e outros países em que a pessoa deixa de ser PEP diretamente quando as características que a tornaram um PEP desaparecem.
O que o fato de ser uma pessoa politicamente exposta (PEP) afeta?
Embora não se limite apenas ao setor financeiro, a importância de ser considerado um PEP muitas vezes está relacionada a isso. Isso ocorre porque as entidades financeiras têm a obrigação de saber se estão vinculadas a um PEP. Ou, dito de outra forma, eles são obrigados a saber se estão vinculados a um PEP.
Esta obrigação que as entidades financeiras têm de saber se alguém é PEP, reside no alto risco de participação em suborno e corrupção. É por isso que estas entidades terão que proceder a um maior estudo e acompanhamento do funcionamento dos PEPs.
Tipos de PEP
Não existe uma definição única para PEPs, no entanto, podemos agrupá-los da seguinte forma:
- PEPs nacionais: Pessoas com funções públicas relevantes a nível nacional, como Chefes de Estado, altos funcionários do governo, militares, oficiais do judiciário, representantes de partidos políticos, executivos de empresas estatais.
- PEP Estrangeiro: Pessoas com funções públicas relevantes no exterior, como chefes de Estado, altos funcionários do governo, militares, funcionários judiciais, representantes de partidos políticos, executivos de empresas estatais.
- Organizações internacionais: Pessoas com função relevante em organizações internacionais.
- Parentes de um PEP: Pessoas que mantêm relação com PEP, seja por consanguinidade, seja por casamento ou qualquer forma equivalente.
- PEP por associação: Pessoas que poderiam se beneficiar de uma relação próxima com o PYP, tanto social quanto profissionalmente.
Exemplos de PEP
Vamos analisar vários casos imaginários que são exemplos de pessoas politicamente expostas (PEP).
Vamos imaginar que a Sra. Miranda (que é presidente do Governo da Espanha) e seu filho queiram abrir uma conta em um banco na Espanha. O banco teria que iniciar um procedimento para determinar se eles são PEPs. Quanto à Sra. Miranda, não há dúvidas, pois ela é Presidente do Governo da Espanha (PEP Nacional). Seu filho, embora não ocupe cargo ou função pública, é considerado PEP por ser filho da Sra. Miranda (parente de PEP).
Agora vamos pensar no Sr. Pérez, que é amigo de infância da Sra. Miranda e quer abrir uma conta em um banco. Nesse caso, poderia ser considerado PEP por associação, embora fosse necessário esclarecer se realmente é um relacionamento próximo, pois ter mantido algum tipo de amizade na infância não significa que atualmente represente um risco. Caso o Sr. Pérez fosse atualmente uma pessoa de confiança da Sra. Miranda, ele poderia ser considerado um PEP por associação, mas se não for, não teria que ser considerado um PEP.
Agora imaginemos o senhor García, que atualmente é o Diretor-Geral das Nações Unidas e deseja abrir uma conta em uma instituição financeira na Espanha. O Sr. García seria considerado PEP por ocupar um cargo relevante em uma organização internacional.
Por fim, vamos pensar em Molina, que foi ministro do Interior da Alemanha e também quer abrir uma conta em um banco espanhol. Neste caso, tendo sido Ministro do Interior da Alemanha no passado (PEP Estrangeiro), deverá ser esclarecido se ainda é considerado PEP com base em vários fatores, como o tempo que ocupou o cargo e / ou o tempo o que aconteceu desde que você deixou o cargo.